Работа Обнальщиком Карт Отзывы
Oct 3, 2013 - Уже несколько дней подряд моему брату предлагают работать обнальщиком банковских карт. Нужны Дропы по обналу кредитных карт. Работа обнальщиком. Никаких предоплат Москва.
Залив денег и обнал через карты без обмана. Работу дропом обнальщиком. Jul 25, 2014 - Работа обнальщиком: особенности работы обнальщиком карт. С чем связано появление обнальщиков без предоплат?
6 апреля 2018 года в 21:39 по моей кредитной карте было произведено списание 1$, через минут было списано еще 293,02$ (без смс-подтверждения). В 21:54 была произведена отмена операции на сумму 1$.
Далее в 01:11 происходит снятие еще 249$ (опять без смс подтверждения). После чего я сразу позвонила на горячую линию банка и карта была заблокирована оператором банка. После блокировки последняя операция на 249$ была отменена. Итого после всех мошеннических операций с картой повис долг 294,02$.
На следующий день я поехала в отделение банка, где составила заявление по оспариванию списанных денег. Номер моего обращения А от 11 апреля. С этого дня банк обещал в течение 50 дней вернуться с ответом по обращению. Однако через некоторое время ( в мае) со стороны банка стали поступать смс сообщения и звонки мне и родственникам о срочном погашении кредита, а также банк стал начислять пенни за просрочку. После моей жалобы о том, что я прежде хочу получить официальное решение от банка, представители банка сказали, что приостановят звонки и будут ждать решения от платежной системы.
Работа Обнальщиком Карт Отзывы
Но 13 июня я получаю по почте России письмо-уведомление о просроченной задолженности по кредитному договору (2649.08 руб.), где банк грозит применить против меня санкции. Однако до этого случая я являлась добросовестным клиентом банка порядка 10 лет. После нового обращения к сотрудникам банка получаю ответ, что принятие решения по моему заявлению может быть увеличено до 180 дней. При этом банк будет продолжать начислять просроченные проценты и суммы неустоек.
Операторы банка по телефону утверждают, что 'банк всегда на стороне клиента', однако вышеописанные действия банка (смс, звонки, письма и увеличение сроков принятая решения) вынуждают меня погасить оспариваемую сумму + начисленные% (пока они не стали космическими), чтобы избежать негативных последствий, которые банк обещает применить. К сожалению, такое отношение к постоянному и добросовестному клиенту, который является пострадавшей стороной, очень разочаровывает и остается только принять решение о смене банка. Вся правда о банках © Banki.ru — крупнейший независимый финансовый портал Рунета, один из самых цитируемых медиаресурсов финансовой отрасли России, одно из самых цитируемых финансовых СМИ в социальных медиа. Основан в 2005 году. Акционеры — Филипп и Кирилл Ильины-Адаевы, Елена Ищеева, инвестиционный фонд Russia Partners. Портал освещает события и предлагает продукты банковского, страхового, телекоммуникационного и инвестиционного рынков. Ежемесячная аудитория Banki.ru превышает 7,5 миллионов уникальных пользователей.
Я учился в нижегородской школе милиции, которая специализируется на борьбе с экономической преступностью. После нее несколько лет работал в структурах МВД города Иваново в отделе по борьбе с экономическими преступлениями, потом перешел работать в налоговую полицию, где еще пару лет отработал оперуполномоченным. В 2003 году налоговую полицию расформировали, и я оказался по другую сторону баррикад. Во время работы в налоговой полиции насмотрелся, как люди зарабатывали деньги на различных аферах и махинациях, и появился соблазн заняться 'обналом'. В этом бизнесе деньги зарабатывают буквально из 'воздуха' - приходят деньги одной из компаний на банковский счет, ты их снимаешь и возвращаешь (зарабатывая свой процент). При этом компания-клиент уходит от налогов (НДС или на прибыль). Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы около 100 000 рублей в месяц.
Работа Обналичивание Кредитных Карт Отзывы
В то время мой процент был около 3,5% и если учесть, что 1% забирал банк, то со 100 000 рублей заработок был всего 2 500 рублей. Но бизнес рос.
Мои клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше. Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах. Потом на меня стали выходить крупные оптовые компании, которые обналичивают деньги для московских конечных клиентов. Они заказывали огромные суммы. На сегодня в Москве стоимость 'обнала' выросла до 8%. Обналичивать стало труднее, столица уже давно ринулась в регионы.
Региональные банки более 'сонные' и 'наличку' добывать у них легче. Сейчас крупные московские компании покупают деньги в регионах по 5-6% и продают их конечным потребителям по 8%. Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%. В крупных банках обнальные схемы проходят на «ура», особенно, если обнальная компания находит связь с руководителем местного отделения и платит ему 'вторую' зарплату. Банкиры сами дают рекомендации партнерам по 'обналичке': «обналичивайте, но немного» или «сейчас остановитесь, у нас запрос от ЦБ пришел». В основном весь рынок обнала крутится вокруг трех крупнейших банков.
Более мелкие банки, у которых есть, больше переживают и дают работать пореже и с мелкими суммами. Хотя если собственник банка понимает, что на своем банке он не зарабатывает или несет убытки, тогда он 'продает' его обнальщикам, либо составляет им конкуренцию. Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком - к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения.
Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься 'обналичкой' в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы. Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и 'корабль потонет'.
Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома. В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке.
Последний просит предоставить документы - копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей. Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги. Позже наличные деньги передаются клиентам, которые заранее перечислили безнал в компанию-сборщик лома.
Банкиры часто закрывают глаза или ставят условие: «мы вам даем двадцатку в месяц, но не больше». Фирма согласилась и обналичивала по 20 млн рублей в месяц, тогда как металлолома реально сдавали на 500 000 рублей. Похожим образом действуют фирмы, закупающие у фермеров овощи, фрукты, скупают мед или травы у населения. Всегда ли банкиры знают о схемах? Хотя соглашались с нами работать не только из-за 'вторых зарплат'. В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент. Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали.
В работе с банками мы использовали и обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности. Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы. Например, популярна скупка наличных в торговых сетях. Многие розничные операторы, крупные сети, магазины, автозаправки,. За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки. Мы обналичивали до 100 млн рублей в день.
Но много уходило на зарплаты и на безопасность - людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса ('крышу'). Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных. Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу.
Обычно на кризисные ситуации закладывается специальный фонд, а доходы перекрывают потери. Случаются ситуации и с риском для жизни - налеты и кражи. У моего знакомого в Москве расстреляли инкассаторов. Это очень опасный бизнес. Неприятность случилась и со мной.
Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ. Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс. Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе.
Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес.
Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги. Раньше я об этом не думал или не понимал. Так как денежный поток от старого бизнеса закончился и я оказался на мели, то решил создать компанию Crime Finance. Теперь я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. Например, провожу мастер-классы - рассказываю, как обнальные фирмы закрепляются в банках, и как их выявить.
Я знаю эти схемы наизусть, как каменщик, который 20 лет кладет кирпичи и может построить дом с закрытыми глазами.